□ 本報記者 　趙志鋒

　　□ 本報通訊員 范國臣

　　隨著全球化經濟和信息化科技的高速發展，“地下錢莊”日益猖獗，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新，是名副其實的“金融黑洞”。

　　近日，甘肅省蘭州市公安局破獲一起以“對敲”方式買賣外匯非法經營案，在案件涉及的山東、廣東、黑龍江、江西、福建等14個省市公安機關緊密協同下，一舉端掉一個涉案金額達20億元、涉及人員2500余人的“地下錢莊”網絡。

　　今年5月，蘭州市公安局經偵支隊民警在海量線索抽絲剝繭中，從一條不起眼的轉賬線索中發現了端倪，經過分析研判，“異常轉賬記錄”背后極有可能隱藏著不為人知的“秘密”。

　　“我們在線索梳理時發現了這條異常轉賬記錄，轉賬手法特別像‘對敲型地下錢莊’，于是加大了對該線索的進一步深挖力度。”蘭州市公安局經偵支隊四大隊大隊長王學農告訴《法治日報》記者。

　　據警方介紹，“對敲型地下錢莊”又稱“對沖型地下錢莊”，不法分子從事跨境資金匯兌活動，與境外人員相勾結，協助他人進行跨境匯款交易及非法購兌外匯活動。為了更好地隱蔽自己、逃避偵查，其中大多數采用境內交割人民幣、境外交割外幣，資金形式上不跨境的匯兌方式，實現資金實質上兌換和跨境轉移。比如，當境內客戶需要資金出境時，將境內人民幣轉賬至“地下錢莊”指定的境內賬戶，地下錢莊在境內收到人民幣之后，通知其境外組織將相應的外幣劃至境內客戶指定的境外賬戶，反之亦然。

　　為了查清線索背后可能隱藏的“金融黑洞”，蘭州公安當即成立“5·23專案組”，對案件開展全面細致的調查和偵破工作。

　　偵查初期，民警通過研判發現，轉賬賬戶多如牛毛，多次按圖索驥，但每次查到的源頭賬戶都不是要找的目標賬戶。

　　民警迅速調整偵查思路，把所有資金流的承接點通過拓撲線連接起來，尋找線最多的交匯點，通過交匯點賬戶碰撞研判，最終鎖定一趙姓男子銀行賬戶。

　　為了不打草驚蛇，民警仔細摸排了戶主趙某成交易過程、資金流及相關聯的關系網后發現：趙某成很早就在香港設立匯款中心，以本人及親屬名義開設大量賬戶，長時間為客戶進行跨境匯款匯兌，從中賺取差價和傭金。經核實，僅他個人賬戶近期流水就達上千萬元。

　　待時機成熟后專案組決定收網，9月12日，民警在云南省昆明市抓獲犯罪嫌疑人趙某成、馬某才、馬某明，現場查獲多個網銀、U盾以及各大銀行儲蓄卡、信用卡、手機等物，隨后凍結銀行賬戶124個，扣押資金9000余萬元。

　　抓捕嫌疑人只是第一步，資金渠道、流程取證才是案件中最關鍵、最艱難的。辦案民警舉例說，在趙某成各個資金平臺查到僅交易流水就多達20余萬條，很多資金為了不被輕易追查到，被數十次拆分、合并，交易流水非常復雜，就需要把碎片拼起來，成為一張完整的“犯罪證據圖”。

　　為了一舉端掉這個“地下錢莊”網絡，蘭州公安向公安部申請發起全國集群戰役，同時民警分成多個組，奔赴山東、廣東、黑龍江等多個省市開展調查取證。

　　在省內外，蘭州公安協助廣東廣州、云南昆明等地警方查獲涉及騙取出口退稅、幫助信息網絡犯罪活動、非法經營、虛開增值稅發票等多名犯罪嫌疑人，徹底破獲牽涉在這起非法經營案中的其他案中案。

　　經初步審訊，此案主要嫌疑人趙某成對自己實施非法經營的犯罪事實供認不諱，其他涉案人員因違反國家外匯管理規定已移交外匯管理部門作進一步處理。

　　“近年來，內地‘地下錢莊’從個體、家族經營，發展到公司化、集團化；從最初集中于沿海地區，蔓延到西部內陸省份，經營網絡覆蓋全國乃至國外。”蘭州市公安局經偵支隊支隊長金江海介紹，蘭州公安經偵部門積極構建“網上網下一體、信息資源共享、警種合成協同、社會力量協防”的立體打擊模式，對“地下錢莊”及其他涉眾經濟犯罪全力打鏈條、端網絡。(來源：法制日報)